¿Qué necesito para empezar en el trading? ¿Hace falta una gran inversión? ¿Debo tener un gran equipo?
Llevo más de diez años intentando sacarle algo de dinero al trading. Te voy a dejar diez consejos que en su día habría necesitado para empezar y no haber perdido tanto tiempo y dinero. Todo desde mi experiencia en el mundo del trading. Te voy a adelantar algo. No, no hace falta una gran inversión. Para empezar, cuanto menos, mejor, y hay brókeres e instrumentos financieros que lo permiten.
1. Lo primero y más importante, formación. Yo he sido completamente autodidacta. Me han seducido a través de libros y tutoriales infinidad de traders que me prometían rentabilidades estratosféricas y 6 cifras en un año. Pero no os puedo recomendar ningún curso porque no he hecho ninguno de pago. Sí que me he empapado de la multitud de cursos y recursos gratis que hay en internet.
En cuanto a los libros, por mencionar alguno que he leído y que son archiconocidos, prácticamente biblias del trading, hay que distinguir tres áreas:
- Sobre análisis técnico como "Análisis técnico de los mercados financieros", de John J. Murphy
- Generalistas, sobre bolsa y economía, por ejemplo "El inversor inteligente", de Benjamin Graham
- Sobre psicotrading como "Trading en la zona", de Mark Douglas
Para empezar y si eres completamente neófito, puedes leer algunos más sencillos, casi para dummies pero que te introducen bien en los conceptos más importantes. De estos hay muchos y fácilmente reconocibles. No voy a mencionar ninguno en particular porque detrás hay algunos chiringuitos montados.
Lo que sí te voy a mencionar son algunas personas del mundo del trading a las que sigo porque su contenido gratuito y sus vídeos en youtube son de bastante calidad (algunos son profesionales muy refutados en su campo) y me han servido de mucho. Casi todos hacen directos e incluso responden a tus dudas con bastante paciencia. Son honestos y hablan de la realidad del trading. Insisto: no he hecho ni pagado por sus cursos o servicios, tan solo disfruto del contenido gratuito que cuelgan en youtube.
- El canal de Yuri Rabassa, gran profesional, gran calidad de sus contenidos, muy didáctico.
- El canal de Pablo Gil, lo ha sido todo en el mundo de la bolsa y el trading. Mucho que aprender de él.
- El psicólogo del trading, canal del que disfruto mucho de las entrevistas a otros traders. Se aprende mucho de sus experiencias y muchas veces te sientes identificado por sus inicios.
2. El equipo. Seré breve, con un portátil y una buena conexión a internet es suficiente. Siempre podrás ir aumentando monitores pero no es necesario en un principio. Tampoco necesitas un equipo demasiado potente. Sí necesitas buen delay y ancho de banda. Y una cosa, ¿trading en el móvil?, ¿en serio?
3. Elige bien al bróker. Sí o sí necesitas un intermediario entre los mercados y tú. Gracias a las nuevas tecnologías el trading es accesible al público minorista y por eso estamos aquí. Hay diferentes tipos de bróker y la elección depende mucho del tipo de trading que vayas a hacer. En otro post hablaré extendidamente de este tema porque para los retails con poco capital las opciones se nos han cerrado considerablemente desde la nueva regulación de la ESMA (la Autoridad Europea de Valores y Mercados) de agosto de 2018. Para muchos traders ha supuesto limitaciones importantes en su operativa y una migración forzada a entornos menos seguros y peor regulados. Por otro lado, ha regulado y limitado la actividad en el ámbito europeo a la infinidad de bróker que se lucraban de forma poco ortodoxa (según mi opinión personal) de los pobres pececillos incautos (nosotros, los retails principiantes) que perdían su dinero como si fuese un casino.
Consideraciones generales para elegir bróker online:
- Que esté regulado y conocer qué organismo lo supervisa.
- Que sea profesional, transparente y fiable. Es decir, que haga lo que le decimos.
- Qué tipo de ejecución de órdenes tiene: si es Market Maker (creador de mercado) o STP/ENC, estos últimos actúan solamente como intermediarios con los mercados.
- Opiniones reales de clientes. Investiga mucho sobre tu bróker.
- Tipos de instrumentos financieros disponibles: CFDs, forex, futuros, índices, acciones, materias primas, etfs...
- Otras consideraciones: tipo de apalancamiento permitido, capital mínimo para hacer operaciones (hay brókers que te permiten abrir cuentas desde 50 o 100 euros), plataformas con las que trabaja, comisiones y spreads, buena atención al cliente.
4. Gestión del capital: Otro factor fundamental. No sólo deberás aprender los conocimientos técnicos fundamentales. Saber como gestionar bien tu capital, medir correctamente tu riesgo por operación o el volumen de tu posición son factores tan importantes como lo anterior. Es la diferencia entre ganar y perder. O, mejor dicho, entre ganar algo y perderlo todo.
5. Psicotrading: Junto con el análisis técnico y la gestión del capital está el psicotrading. Si no dominas tus emociones y te conoces bien a ti mismo frente a las pantallas, no podrás dedicarte al trading. El miedo, la codicia, la frustración, la euforia... todas esas emociones sino se controlan adecuadamente nos harán perder. Y para saber qué tipo de trader somos no queda otra que operar en real. Todo lo que hagamos en simulado para coger confianza y poner en marcha nuestras estrategias, es fundamental, pero la prueba definitiva está en la cuenta real, donde te enfrentas a ti mismo.
6. Abre una cuenta en Demo en el bróker que hayas seleccionado y pon a prueba tus estrategias. No queda otra que testear estadísticamente que esa estrategia ganadora de verdad funciona. Entre seis meses y un año siendo consistente y podrás empezar a probarte en real. Es muy habitual ganar en demo y empezar a perder cuando estamos en real. No ha cambiado nada, tal vez algo los tiempos de ejecución, ya que ahora el bróker debe buscarte contraparte, pero ni los mercados ni el bróker (si es fiable y profesional) están boicoteando tu estrategia para hacerte perder dinero, eres tú mismo.
7. Haz un plan de trading y sé fiel a él. En el plan de trading se detallan elementos como tu estrategia, puntos de entrada y de salida, el tamaño de tu posición, tu objetivo, donde colocarás el take profit y el stop loss, gestión del riesgo... Si una estrategia testeada funcionaba con unos parámetros bien definidos y empiezas a cambiarlo sobre la marcha, lo normal es que deje de funcionar. O será otra estrategia que habrá que testear. ¡Y utiliza stop loss!
8. Este consejo está en número 8 pero debería ser el primero. Lo más probable cuando empieces a tradear en entorno real, es que pierdas tu capital. Y no una vez, sino varias veces. Es mi caso y el de otros muchos traders. Para poder superarlo y seguir adelante me lo tomé como parte del proceso de formación. En lugar de invertirlo en un curso, lo invertí en mi cuenta real. Y he aprendido mucho. Pero ojo, no inviertas en real hasta haberte formado lo suficiente y haber testeado tu estrategia en Demo. Querer ganar dinero demasiado pronto es pérdida segura. Ese no debería ser el objetivo. El pensar en la gran cantidad de dinero que puedo ganar hace que te extralimites y lo pierdas todo. Concéntrate en hacer bien las cosas y aplicar tu plan de trading. Y se empieza con poco capital, afianzamos, demostramos que somos consistentes poco a poco y luego vamos escalando.
9. Gurús y "vendehumos" lejos. No te dejes embaucar por sus cantos de sirena. Si fuera tan fácil como pagar por un curso que promete rentabilidades extraordinarias (o incluso modestas) o un objetivo fijo mensual, todos millonarios. Si te venden una estrategia, sistema o señal, lejos. Lo único que te va a funcionar a ti es tu propia estrategia. Y hay tantas estrategias como traders en el mundo. Incluso aprendiendo mano a mano con el mejor (con sus cuentas en real auditadas y todo, un tipo ganador de verdad), adaptarás su estrategia a tu personalidad y circunstancias. Por que dos traders haciendo lo mismo siempre darán resultados diferentes. Siempre.
10. Si finalmente te decantas por un curso (sí que los hay que merecen la pena), lo principal en mi opinión es que haya seguimiento detrás y una mentoría. Alguien que esté contigo en el proceso y corrija tus sistemas. Ese acompañamiento es lo único que yo pagaría.
Bonus track: Invierte en el trading sólo el dinero que no necesites.
