CONSEJOS DE TRADING PARA CUENTAS PEQUEÑAS

 ¿Quieres empezar en el trading con una cuenta pequeña? ¿Qué deberías saber para no perder la cuenta de inmediato?

Consejos para mantener una cuenta pequeña en trading

1. Debes conocer la diferencia entre capital invertido y capital arriesgado

Depende del tipo de apalancamiento que permita tu bróker. Siempre calcula tu riesgo en base al saldo real de tu cuenta, no a la capacidad que te permite tu tipo de apalancamiento. 

La gestión de capital siempre debe realizarse sobre nuestro saldo real. 

2. No te apalanques en exceso

3. Nunca dejes correr las pérdidas hasta acabar con tu cuenta

Pelea cada céntimo. Las cuentas pequeñas son ideales para practicar y coger experiencia. No tires tu dinero por poco saldo que quede.

Técnicas como la martingala, que se trata principalmente de añadir posiciones perdedoras con la esperanza de que el precio se dé la vuelta, son devoradoras de cuentas.

4. Trabaja con un sistema probado y testeado por ti 

Adapta los sistemas a tu forma de hacer trading y haz suficiente backtesting con ellos para pulirlos hasta que los números estén de tu lado.

5. Todas las operaciones no pueden ser ganadoras

Opera como si fuera un negocio donde habrá costes que asumir. Todo no puede ser beneficio. Cuanto antes lo entiendas, mejor controlarás tus emociones.

6. Lleva un diario de trading

Apunta todas tus operaciones y analiza los errores que has cometido. Es la única manera de aprender. 

Te sorprenderá que la mayoría de tus errores se deben a que te has saltado las reglas de tu sistema: has aumentado el riesgo, no has respetado un stop, has sobreoperado, no has esperado a que se cumplan todos los filtros de entrada...

7. Define tu riesgo diario

En una cuenta pequeña no deberías asumir más del 5% de tu capital al día. 

Por ejemplo, en una cuenta de 500 euros, supone una pérdida de 25 euros por día. En cuanto lleguemos a esa cantidad, deberíamos dejar de operar. De esta forma y siguiendo el ejemplo de los 500 euros, nuestro capital nos durará por los menos 20 días. Seguramente más, pues esto es asumiendo que pierdes todos los días y eso no será así si te has preparado bien.

8. Nunca comiences en una cuenta real sin haber practicado en una cuenta demo el tiempo suficiente

Y aún así, hasta que no empieces en una cuenta real, no sabrás la realidad del trading. Recomiendo invertir el dinero en una cuenta pequeña en lugar de realizar algunas cursos dudosos. Aprenderás más enfrentándote al mercado real. 

Hay muchas probabilidades de perder esta cuenta, pero si sigues estas reglas, puede que te aguante algo más y aprendas mucho. Incluso que consigas sacarla adelante.

9. Ajusta correctamente el stop loss

Cada operación necesita un stop diferente dependiendo del riesgo, el activo, el sistema de trading...

Y, por supuesto, no operes sin stop loss.

10. Vigila las comisiones y spread

Con las cuentas pequeñas no queda otra que estar atentos a cuánto dinero se nos va en spread y comisiones del bróker.

Elige bien tu bróker en relación al activo y la temporalidad que vas a operar. Si vas a realizar trading intradía con bastantes operaciones en cada sesión, los spreads y comisiones deberán ser muy ajustados si queremos obtener rentabilidad.

11. No operes cuando haya demasiada volatilidad o en momentos de incertidumbre como cuando se publiquen noticias económicas o políticas que influyan sobre el activo a operar.

Hay sistemas de trading que operan solo en estos momentos, pero es muy arriesgado y casi imposible con cuentas pequeñas.

12. Sí necesitas algo de volatilidad y sobre todo, activos con alta liquidez si operas con cuentas pequeñas y lotes, por lo tanto, también pequeños (microlotes).

13. No tengas prisa en obtener resultados y ves escalando la cuenta muy poco a poco arriesgando lo mínimo posible.

14. Mantente actualizado y flexible a los cambios constantes de los mercados. 

Lo normal es que haya que ir ajustando un sistema ganador según va pasando el tiempo. Nada dura para siempre y menos en el trading. Los mercados financieros cambian.

15. Marca un objetivo diario y cúmplelo

Una vez alcanzado el objetivo, ya sea con una operación o con 100, cierra la plataforma hasta el día siguiente.

Si llegas a tu riesgo diario, deja también de operar.

Operar en exceso siempre es negativo. Tu nivel de atención y concentración va bajando a lo largo de la sesión y las emociones negativas hacen su aparición tanto si vas ganando como si vas perdiendo.

No hagas trade revancha ni intentes recuperar lo perdido en la misma sesión. Tómalo como costes de tu negocio.

Si pierdes varios días seguidos, lo mejor es alejarse de las pantallas unos días y bajar el riesgo para no perder la cuenta mientras recuperamos la confianza y acabamos con la mala racha.

La sesión de un día no puede condicionarnos la sesión del día siguiente. No pienses en recuperar, sino en enfrentarte a un nuevo día ajustando tu gestión a la situación actual.

16. No operes si has tenido un mal día

Para hacer trading debemos estar en las mejores condiciones físicas y mentales. Nuestro trading se resiente si no estamos en nuestro mejor momento.

17. Cumple las reglas de tu sistema siempre

18. La formación continua es una obligación para un trading de éxito

Espero que estos consejos te ayuden a mantener tu cuenta durante más tiempo.

QUÉ ES EL TRADING ALGORÍTMICO

 ¿Te gustaría saber en qué consiste el trading algorítmico? ¿Es el trading algorítmico para todos, también para los trader particulares o retails?

Enseguida despejo todas tus dudas, pero debes saber que el trading con bots o trading automático es accesible a todo el mundo con unos conocimientos mínimos de trading y programación. 

Si te gusta el trading intradía y ya llevas un tiempo practicándolo, incluso si ya eres rentable, habrás oído hablar del trading algorítmico. Es el siguiente paso natural como trader, por lo menos lo fue para mí. 

Qué es el trading algorítmico

Tanto en redes como en foros de trading se habla de trading algorítmico y hay mucha confusión.

Un algoritmo son un conjunto de operaciones que nos ayudan a resolver un problema. En trading nos ayuda a ejecutar órdenes y optimizar al máximo nuestra estrategia y, por tanto, nuestro beneficio.

El trading algorítmico se basa en las estadísticas. Se puede hacer programando indicadores, analizando la acción del precio o patrones de velas o mediante redes neuronales.

Por tanto y para simplificar, el trading algorítmico al que nos referimos de forma habitual programa bots con reglas exactas por lo que puede automatizarse, que es lo que nos interesa. De esta manera eliminamos el error humano en las operaciones. Al lanzar el bot este se encarga de abrir y cerrar órdenes en el mercado elegido según las reglas que hemos programado. 

Es evidente que hay que validar el sistema estadísticamente para estar seguros de que es rentable.

Ventajas del trading algorítmico

• Es ideal para complementar tus estrategias manuales.

• Perfecciona tu gestión del riesgo ya que elimina la presión psicológica del trading manual y el error humano en este aspecto. Muchas veces nuestra estrategia es correcta y rentable, pero al ejecutarla de forma manual le aplicamos variaciones que provocan que deje de serlo.

• Si se programa bien puede reaccionar ante eventos económicos o acontecimientos que influyen en los mercados.

• Una vez configurados, los bots pueden trabajar por ti las 24 horas del día lo que supone una mayor libertad horaria para dedicarnos a otra cosa.

• Se pierden menos oportunidades de entrada, se ejecutan los stop loss sin dudas y llegamos a los take profit programados, lo que significa mejores datos de rentabilidad. Los bots no dudan, ejecutan según las reglas del sistema de forma instantánea.

• Con los back testing basados en datos del pasado podemos verificar y probar los bots con bastante exactitud y corregir lo que sea necesario. 

Otros usos del trading algorítmico

Aunque tengo algunos bots sencillos trabajando las 24 horas, personalmente me gusta el trading manual y continuo haciéndolo. He descubierto que los bots me han servido para testear mis estrategias en miles de operaciones usando datos del pasado, incluso contando desde diez años atrás. Esto me ahorra multitud de horas de pruebas en demo y un nivel de ajuste para mí antes inalcanzable. Es ideal para ayudarte a diseñar tus estrategias de trading o scalping.

Así que si te interesa el mundo del trading algorítmico, te recomiendo que te formes para programarlos tú mismo adaptando tus estrategias rentables de scalping.

Es un lenguaje de programación sencillo y accesible. Con plataformas como Metatrader o Ctrader no tendrás ningún problema. Existen muchos foros con ayuda muy útil y recursos gratuitos.

Para comenzar te aconsejo que copies algún bot gratuito y fiable que circula por internet  y lo vayas adaptando a tus sistemas. 

Si crees que es demasiado complicado para ti, pero sigues interesado, existen multitud de programadores con experiencia en trading (algo imprescindible si quieres que programen un buen bot) que ofrecen sus servicios. Si saben lo que hacen te pedirán datos muy concretos y precisos de tu estrategia para convertirla en un algoritmo. 

Y, por supuesto, debes formarte, como en cualquier disciplina nueva que te interese, ya que el trading algorítmico tiene sus particularidades. 

Como siempre, prueba tus bots en una cuenta demo y testealos lo máximo posible antes de lanzarte a real. 

No recomiendo la compra de bots de extraños pues como en todo, hay muchos estafadores. Por otro lado, existen buenos profesionales que podrían ayudarte, como fue mi caso. Infórmate y filtra.

Sin una experiencia y conocimiento real en trading diario y scalping es imposible iniciarse en trading algorítmico. Ten en cuenta que es el siguiente nivel.

¿Te ha interesado el artículo? Espero tus comentarios. 

¿PUEDE UN SISTEMA DE COBERTURAS O HEDGING SUSTITUIR AL STOP LOSS?

Sistema de coberturas versus Stop Loss

Definimos cobertura en trading, hedge o hedging como un sistema de inversión por el cual colocamos una orden contraria a la primera para reducir el riesgo de esa primera orden. Las dos órdenes deben estar relacionadas, es decir, deben hacerse para el mismo activo y con el mismo lote. Así es cómo utilizo las coberturas para mis sistemas de scalping en lugar de los stop loss.

Es muy común en forex utilizar el hedging para minimizar riesgos, incluso entre distintos pares de divisas. Es el llamado hedging con instrumentos correlacionados. Se trata de reducir las pérdidas de tu primera inversión con otra que se mueva en dirección contraria. Por ejemplo, si has invertido 1 lote del par euro/libra y estamos pendientes de eventos importantes, podemos asegurar nuestra inversión abriendo una nueva orden de signo contrario (si ordenamos compra, ahora sería venta) del par libra/dólar, que suelen estar correlacionados. 

Existen más tipos de hedging. Las coberturas son mayoritariamente utilizadas por los grandes fondos y las manos fuertes del mercado. En los minoristas es poco común y difícil de implementar, sobre todo en trading intradía y, concretamente en scalping. Si se utiliza la principal razón es la aversión al riesgo ya que si lo pensamos bien, el hedging actúa como un seguro. Incluso pagamos de más por esa seguridad, las dobles comisiones. En mi caso utilizo el hedging por mi aversión a los stop loss.

¿Para qué me sirve el hedging?

    Ni que decir tiene que hay que familiarizarse con los distintos métodos que existen para deshacer una cobertura. Sino, es mejor que utilices el stop loss.

En mi caso lo utilizo como stop loss. Vamos a definir el sistema de cobertura que empleo en mis estrategias de scalping y que evita los stop loss como un sistema de congelación de posiciones. Psicológicamente llevo mejor postergar esas supuestas pérdidas por si surge la oportunidad de recuperarlas o llevarlas a break even durante la sesión. Lo peor que puede pasar es que al final de la sesión deba cerrar esa operación en negativo. En ese caso habrá funcionado como un stop loss tradicional.

No todos los brókeres permiten hacer coberturas de este tipo por lo que deberás informarte si te interesa. Además, hay una ventaja añadida. Siempre que abrimos una orden, un margen de nuestro capital queda congelado y fuera de nuestra disposición. Cuando abrimos una orden contraria con el mismo lote, no se congela más margen, lo que nos da la posibilidad de realizar más órdenes al disponer de un saldo mayor en la cuenta sin incurrir en una llamada al margen o margin call (el bróker te pide nuevos fondos para tener suficiente margen de mantenimiento y poder cubrir tus posiciones abiertas).

Si tienes que utilizar esta técnica con dos brókeres distintos no te lo recomiendo para scalping, sería casi imposible de ejecutar. Sin embargo, muchos traders para marcos temporales superiores utilizan la técnica con brókeres diferentes para beneficiarse de los rollovers (las tasas de interés). No es mi caso. Sencillamente trato de minimizar las pérdidas que me causaría la activación de un stop loss. Para ello congelo la posición a la espera de poder “descongelarla”, recuperando parte de las pérdidas, consiguiendo una mayor ganancia o quedando en break even.

La dificultad de esta técnica está precisamente en descongelar las posiciones sin incurrir en mayores pérdidas. Si no tenemos la suficiente experiencia se puede convertir fácilmente en una martingala, un sistema que puede arruinar nuestra cuenta y que nunca recomiendo. Además, el hedging complica la estimación de los puntos de salida y la correcta cuantificación de las pérdidas. Añadimos improvisación a nuestra estrategia y esto nunca es bueno.

Cuando abrimos una orden de venta con el mismo lote que nuestra primera orden, que en este ejemplo sería de compra, lo que estamos haciendo es aplazar la posible pérdida. La orden contraria se activaría en el lugar donde iría nuestro stop loss.

Espero que te haya resultado interesante el artículo. ¿Y tú, tienes alguna experiencia con el hedging? Espero tus comentarios.

QUÉ ES EL SCALPING EN TRADING: VENTAJAS Y DESVENTAJAS

 Scalping: cuando las operaciones de trading duran segundos

    ¿Alguna vez te has preguntado si el scalping es para ti? Antes de responder esta pregunta deberías conocer a fondo qué es el scalping en trading. 

El scalping o quick trading es una variante del trading intradía donde se abren y cierran órdenes a muy corto plazo. Las operaciones suelen durar segundos o escasos minutos. Nunca duran más allá de una hora.

El objetivo del scalper es conseguir pequeñas ganancias. Para conseguir beneficios se necesitan realizar muchas operaciones en cada sesión de trabajo. El número de operaciones va a depender mucho de factores como el lotaje, el capital inicial, la gestión del riesgo o el objetivo diario. Es decir, de tu estrategia.

Si estás interesado en realizar este tipo de trading debes considerar factores como:

• las comisiones de los brókeres y los spread. Te daré una idea básica: cuanto más pequeños, mejor. Al realizar un número de operaciones mucho mayor que en otros tipos de trading, también incurrimos en más gastos financieros, por lo que se hace necesario diseñar una estrategia que realmente nos resulte rentable y seleccionar cuidadosamente a nuestro bróker para mantener las comisiones y los spread a raya.
• el apalancamiento. Para hacer scalping necesitarás apalancamiento ya que nuestro beneficio por operación son unos cuantos pips. Es en el volumen de operaciones donde conseguimos nuestro objetivo.
• la liquidez
• la volatilidad de los mercados. El mercado de divisas o Forex es uno de los más líquidos del mundo por lo que resulta ideal para el scalping, pero no es el único.

Entre las cualidades que debería tener un scalper destacan:

• Nivel de concentración alto. Es muy importante disponer de un lugar de trabajo propio libre de distracciones. Que una operación salga bien o mal depende de segundos. Apagar el móvil u otros dispositivos también es un requisito imprescindible.

• Tolerancia al estrés.

• Control emocional: psicotrading, un pilar fundamental del trading y del scalping en particular.

• Ser metódico y disciplinado. Es la única forma de vencer a los mercados manteniendo a raya nuestras emociones.

• Ejecución rápida sin aversión al riesgo. Debes tener determinación y que no te tiemble el pulso. Entrar unos segundos tarde arruina una buena operación.

            Ventajas del scalping

• Al ser una variante del trading intradía a muy corto plazo, la exposición al mercado es mínima y, contradiciendo a muchos autores sobre este polémico asunto, el riesgo es menor. Al no mantener posiciones abiertas durante días (swing trading), meses (trading de medio plazo) e incluso años (trading posicional o de largo plazo) nuestro riesgo está más controlado. Si el objetivo es obtener pequeñas cantidades muchas veces, la contrapartida también será  tener pérdidas pequeñas intentando que sean las menos veces posibles.

• Capital mínimo de inversión menor para empezar y más accesible para el común de los mortales. Eso sí, con apalancamiento.

• Tenemos muchas oportunidades durante nuestra sesión de trabajo para obtener ganancias.

• Solo necesitamos el análisis técnico para hacer scalping, el análisis fundamental nos da lo mismo (no tanto las noticias económicas). Hay estrategias de scalping que operan en las noticias o eventos que afectan a su activo.

• Tampoco le interesan al scalper las grandes tendencias. Los scalpers cogemos unos pips de los pequeños movimientos del mercado. Yo no miro gráficos de temporalidades más allá de 30 minutos, siendo lo habitual consultar el de 5 y 15 minutos (teniendo en cuenta que yo opero en temporalidad de un minuto).

• Tiempo de trabajo dedicado al día reducido. Esto en realidad depende de tu estrategia. Pero por el nivel de estrés, un scalping más allá de las dos o tres horas es contraproducente. Más tiempo delante de los gráficos supone fatiga y pérdida segura. Mis sesiones duran de 20 minutos a 3 horas máximo, siendo la media una hora o hora y media. He probado la jornada laboral de ocho horas y trabajar en las dos aperturas de mercado diurno (hora española), el europeo (de 9 a 17,30 horas) y el americano (de 15,30 a 22,00 horas), pero el resultado fue catastrófico. No por trabajar más horas conseguirás mejores resultados o mayores ganancias.

• Se puede obtener un sueldo mensual. Pero asumiendo que es variable. Habrá meses mejores y peores o meses en pérdida. En el scalping no hablamos de rentabilidades, algo inimaginable para la mayoría de traders, sobre todo los que consideran el scalping un casino.
  Pero yo no apuesto en el casino, hago trading, tengo un sistema ganador probado con años de experiencia detrás. Por eso la diferencia fundamental entre el casino y el scalping es el sistema. En el scalping el sistema (estrategia) lo es todo.
  
  

            Desventajas del scalping

• Es necesario disponer de tiempo en exclusiva para dedicarlo a la sesión elegida. Durante el tiempo que dure la sesión, la concentración y dedicación del scalper a los gráficos será total. Necesita un espacio libre de interrupciones y distracciones.

• Por lo mismo del punto anterior, el nivel de estrés emocional y de presión psicológica es alto. El scalping es un tipo de trading que debe ajustarse a tu personalidad. Eso sí, una vez acabada la sesión, nos alejamos de los gráficos hasta la siguiente con toda la tranquilidad del mundo. Y a vivir.

• Capacidad de análisis y de reacción muy rápida, ejecución de órdenes de entrada y salida en segundos, alta tolerancia al riesgo... Este tipo de trading tiene que conectar con el tipo de persona que eres y tus cualidades.

• Si no dispones de un gran capital, necesitarás apalancamiento. Para muchos traders profesionales es algo negativo y por eso lo menciono. Para otros, una herramienta más que, bien gestionada, puede ser de gran utilidad. Te adelanto que yo opero con apalancamiento.

Con todos estos datos sobre scalping ya estás preparado para responder a la pregunta: ¿Es el scalping para ti? ¿Lo has probado? Déjame tus comentarios.

Gracias por leerme.

CUÁNTO DINERO PUEDO GANAR CON EL TRADING

 ¿Se puede ganar dinero con el trading desde casa? Os cuento mi experiencia

La respuesta corta es que se puede ganar dinero con el trading pero no es fácil y entraña muchos riesgos, el más importante, la pérdida de todo tu capital. La pura verdad porque yo lo he vivido con mi propia experiencia en el mundo del trading. 

Gráfico real de mi plataforma de trading con mi estrategia 1 minuto

Lo primero y más importante: formación. Sobre esto mucho cuidado con los gurús y los "vendehumos". Muchos de los supuestos expertos que venden sus cursos de trading por internet ni son expertos ni pretenden enseñarte nada. Ni siquiera ganan dinero con el trading. Te dirán que todo es muy bonito y que sólo con comprar su curso podrás hacerte millonario. 

Huye de los que alardean de casas, aficiones caras, yates, viajes de lujo o los que te ofrecen y aseguran rentabilidades o ciertas cantidades de ganancia. El trading no funciona así y mucho menos para los retails, nosotros los pobrecitos que con poco capital pretendemos hacernos con una fortuna y dejar de trabajar. No señoras y señores, somos los pececillos detrás de las migajas que dejan los tiburones. Y la mayoría de las veces esas migajas son trampas para quitarnos lo poco que tenemos. 

Nosotros somos esos niños mirando a través de un cristal (nuestro monitor) como los peces (retails) y los tiburones (grandes fondos entre otros), se reparten los mercados. En realidad no se reparte, cogemos lo que los tiburones quieren que cojamos. 

Nunca tendremos toda la información, nunca tendremos su capital. Nunca ganaremos como ellos. Pero podremos sacar algo si nos formamos y tenemos perseverancia.

Si te vas a tomar el trading como un juego o una apuesta, vete al casino o a la casa de apuestas más cercana. Si te vas a tomar esto en serio debes formarte y mucho. La única manera de ganar en el trading es teniendo una ventaja estadística, conocer bien los mercados, especializarnos, formarnos, crear nuestro propio plan de trading y nuestros propios sistemas o estrategias. Si, amigos y amigas, no se compran estrategias de otros. Se puede aprender de otros pero deberás adaptar su sistema a tu propia personalidad y experiencia. Es mi opinión después de tres años de prueba y error.

El trading no es una forma fácil de ganar dinero online ni un ingreso pasivo. Necesita de toda tu atención e interés. Es una profesión y como tal hay que formarse y obtener experiencia. Otra forma de entenderlo sería como ir al casino. No os lo recomiendo, como es lógico.

El trading tiene un coste de aprendizaje y de capital. Sin uno de los dos es imposible ganar dinero. Otro dilema sería cuánto dinero y cuánto tiempo. Sobre esto hay tantas respuestas como traders porque no hay una única manera de hacer trading, sino tantas como traders haya. 

Una vez explicado esto, responderé a la pregunta. Sí se puede ganar dinero con el trading y es escalable. Es decir, ganarás más o menos dependiendo de tu capital disponible para invertir, de tu formación y de tu experiencia. Cuanto mayor sea tu capital, tu formación y experiencia más podrás ganar. También es cierto que cuanto más capital inviertas, más podrás perder. En el trading siempre hay pérdidas. El profesional, el retail que vive de esto, ha aprendido a aceptar las pérdidas y a llevar una muy buena gestión de su capital. Suma a esto un control absoluto de tus emociones (psicología del trading) y podrás hacer algo en este mundo.

Así que teniendo todo esto en cuenta hay infinidad de traders reatils de medio y largo plazo que obtienen buenas rentabilidades anuales con mucha paciencia y perseverancia y con un control absoluto de sus emociones y de su capital. 

Gráfico real de mi plataforma de trading con las operaciones realizadas en un día y el saldo obtenido. Fue un buen día.

¿Y puedo ganar un sueldo al mes haciendo trading?

Por mi experiencia personal y conociendo la experiencia directa de otros traders que no aparecen en youtube, ni webs, ni blogs vendiendo sus cursos, es posible. 

Con  poco capital, haciendo trading intradía, de muy corto plazo (abrir y cerrar operaciones en minutos o segundos), controlando la gestión de tu capital, sabiendo que hay rachas buenas y malas, aceptando las pérdidas, conociendo el mercado, habiendo sido rentable por lo menos seis meses en Demo con tus propias estrategias probadas, dedicándole mucho tiempo a las pantallas, controlando tus emociones... puedes sacar un sueldo. 

En este tipo de trading, concretamente scalping el que yo hago, ya no hablamos de rentabilidades. No tiene sentido. Se trata de sacarle unos pips al mercado cada día. El objetivo es diario y es una cifra. 

Así que dependiendo de tu plan de trading y tu sistema puedes sacarle unos 20, 50 o 100 euros al día al mercado. Habrá día mejores o peores, meses que ganes más y meses que no ganes nada o pierdas. Habrá meses de 3000 euros y meses de 500 o de -1000. Se trata de que el balance al final de año sea positivo y que la mayoría de los meses logres la rentabilidad y acabar en positivo. Por supuesto hay que ir escalando los objetivos poco a poco.

Y mientras eso llega, se pierde dinero y puedes desmotivarte muy fácilmente. Por eso formación, trabajo, dedicación, pies en la tierra, constancia y sobre todo, que te guste el trading, porque se hace duro. 

Y si te interesa seguir aprendiendo trading te dejo mi artículo 10 consejos para empezar en el trading