¿Cómo se gestiona el riesgo en trading?
Para ser un trader de éxito no nos queda otra que saber gestionar el riesgo de nuestras cuentas y de cada operación correctamente. Es uno de los pilares del trading. Hace falta mucha disciplina y tener los deberes bien hechos.
Como consejo principal te diría que busques objetivos realistas y no te dejes engañar por los que te venden que con el trading es fácil hacerse millonario. Nada más lejos de la realidad. Esta es una profesión difícil donde el riesgo juega un papel importante.
Si no quieres quemar cuentas una detrás de otra, aprende a gestionar tu riesgo.
QUÉ ES GESTIÓN DEL RIESGO EN TRADING
Muy sencillo. Mantener nuestro capital a salvo. Es decir, controlar el riesgo de cada operación antes y durante el desarrollo de la misma.
Gestión del riesgo no es lo mismo que gestión monetaria. Esta última está incluida en el primero.
Cada trader debe decidir qué riesgo está dispuesto a asumir para conseguir sus objetivos. Una una ley clara dice que a mayor riesgo, mayor beneficio, pero también aumenta la posibilidad de ruina.
En el trading se convive con el riesgo a diario, pero debe ser calculado. Asegura y protege tu capital. Sin él, no será posible continuar en esta profesión.
Como regla general, arriesga lo mínimo necesario para el beneficio que se puede obtener.
CONSEJOS PARA UNA BUENA GESTIÓN DEL RIESGO EN TRADING
1. Utiliza el stop loss. Si estás empezando no hay mejor consejo. Solo con mucha experiencia y de acuerdo a unas estrategias muy concretas podrás operar sin stop loss o con coberturas. No te lo recomiendo en ningún caso. El mayor riesgo que podemos tener en trading es perder todo nuestro capital.
Operar sin stop loss es trabajar sin red. Tarde o temprano perderás la cuenta.
Si no utilizas correctamente el stop loss tampoco te servirá de mucho.
Un stop mal colocado es el stop mental. Error de principiantes. Si piensas que tu bróker va a ir a por tu posición si colocas el stop loss, cambia de bróker por uno en el que confíes. Por experiencia te digo que trabajando con el bróker adecuado, estas paranoias se terminan. Los brókers no van a por tus stop loss. No utilices esto de excusa para operar mal. Y operar mal es utilizar el stop mental. Reconoce que casi nunca cierras esa posición con la esperanza de que el precio se dé la vuelta.
Dónde colocar el stop loss
Cada operación marca un stop diferente. No lo coloques por defecto a una cantidad concreta de pérdida de capital, sino protegido por un soporte, resistencia o nivel de Fibonacci, por ejemplo.
Es decir, coloca el stop loss donde corresponda para esa operación en concreto. A partir de esa distancia que una operación concreta te marca, elige el tamaño de tu posición y que este no sea más del 1% de tu capital.
Una vez colocado el stop, no se mueve. En el caso de moverse, solo a nuestro favor, es decir, en dirección a nuestro punto de entrada.
2. No vayas en contra del mercado. Sea cual sea tu estrategia y marco temporal, opera a favor de la tendencia principal.
Ir en sintonía con el mercado también significa que si encadenas una racha de operaciones perdedoras, lo mejor es cerrar el ordenador y dejarlo para otro día o descansar incluso unas semanas. No luches contra el mercado. No es tu momento.
3. Ten un plan B, C y D si las cosas no van como esperabas, desde que te quedes sin batería o conexión en internet a que el mercado empiece a actuar de forma poco predecible ya sea por una noticia no esperada o cualquier otra situación.
4. Relacionado con todo lo anterior, está mi próximo consejo: no operes si no te encuentras en las mejores condiciones. Si tienes un mal día, has tenido una discusión importante o te encuentras enfermo, no operes. Perderás tu dinero. Garantizado. Ser capaz de ver esto y parar a tiempo hará que tu capital siga allí para la próxima ocasión.
5. Limita el tamaño de tu posición.
5. Lleva un diario de tus operaciones para poder analizar tanto lo que ha salido bien como lo que ha salido mal.
6. Olvídate de las martingalas. No añadas posiciones perdedoras sin control con la esperanza de que el precio se dé la vuelta.
7. Recuerda que cuanto más pierdas, más difícil será recuperarte.
8. Siempre que tengamos una operación abierta, habrá riesgo.
9. Mi principal consejo es que inviertas en formación, seas disciplinado y pases horas y horas en demo y haciendo backtesting ajustando tus estrategias y, por supuesto, la gestión del riesgo.
CÓMO CALCULAR EL TAMAÑO DE TU POSICIÓN
Lo ideal es no arriesgar más del 1% o 2% de tu capital en el total de las operaciones simultáneas que vayas a lanzar. Por lo menos es la regla que yo aplico en mis estrategias de trading.
Un ejemplo práctico: Si mi cuenta es de 10000 euros, no arriesgo más de 200 euros por operación (2%). Si en mi estrategia lanzo hasta cuatro operaciones de forma simultánea o escalonada, no arriesgo más de 50 euros por orden.
Un inciso: es el 1 o 2% por operación. Cuando hablo de operaciones simultáneas es por si utilizas entradas escalonadas. Es una forma más de controlar el riesgo y que yo utilizo en mis estrategias. Divido el tamaño de la posición en varias órdenes con diferentes puntos de entrada.
Si buscas por internet, verás que hay diferentes fórmulas para calcular el tamaño de tu posición dependiendo del activo que operes con calculadoras muy prácticas.
CÓMO FIJAR NUESTRO TAKE PROFIT O TOMA DE BENEFICIOS
Colocar correctamente el stop loss es fundamental para una buena gestión del riesgo si queremos tener un futuro en el trading.
En cuanto al take profit, dependerá de tu estrategia y marco temporal que te interese tener colocada o no una orden pendiente para la toma de beneficios.
En mi caso, si hago scalping, sí que coloco take profit porque la toma de beneficios es muy rápida y puede que no me dé tiempo a cerrar la orden donde me interesa y que el precio se de la vuelta y la orden se me vuelva en contra.
Mi consejo es que si te cuesta ser disciplinado y todavía no dominas tus emociones, coloques una orden pendiente para el take profit donde corresponda según tu estrategia. Así automatizas la operación y no cierras demasiado pronto por la aversión a la pérdida, ni demasiado tarde por la codicia de querer ganar más.
Como consejo final te diría que todo lo relacionado con la gestión del riesgo lo pruebes en backtesting. Igual que pruebas las entradas de tus estrategias, debes probar todo lo explicado anteriormente.
BONUS TRACK: LA F ÓPTIMA
La fracción óptima es un modelo matemático que utiliza los resultados recientes de tus operaciones para ofrecerte un riesgo por operación más ajustado. Si llevas una racha ganadora, aumenta el riesgo por operacion. Si llevas una racha perdedora, disminuye el riesgo por operación. Se supone que optimiza tu sistema (partiendo de que es ganador).
No lo suelo utilizar. Es un método avanzado que no tiene en cuenta el riesgo de ruina. Además, es muy difícil saber cuantas operaciones son las adecuadas para tener en cuenta. A mi me afecta psicológicamente. Prefiero arriesgar un tanto por ciento fijo por operación.
Si te interesa el tema investiga por internet.
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